因?yàn)榫惩怆x岸賬戶具有不受國內(nèi)外匯管制、免征存款利息稅甚至利于企業(yè)避稅、逃稅等諸多特點(diǎn)，因此不少外貿(mào)企業(yè)會申請離岸賬戶，但是，旭洲物流提醒廣大戶主，17年起中國將清查所有境外離岸賬戶和資產(chǎn)，您的離岸賬戶可能面臨注銷，凍結(jié)和降權(quán)危機(jī)！

那么究竟如何才能避免上述危機(jī)的產(chǎn)生呢？雖然目前而言，關(guān)于注銷，凍結(jié)和降權(quán)，沒有一家銀行確定了明確標(biāo)準(zhǔn)，但就是因?yàn)闆]有標(biāo)準(zhǔn)才更讓人覺得防無可防。旭洲物流作為您的貼心國際貨運(yùn)代理管家，特此為您分享如下重點(diǎn)資訊！

背景真實(shí)，正常交易

如果離岸賬戶和國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司發(fā)生正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。那么就無需過于擔(dān)心賬戶出現(xiàn)問題。但是如果僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

不與高危地區(qū)國家交易

一些被制裁或者政治經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定的國家，往往無法直接匯出外匯，所以一般都是通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。因此離岸賬戶不建議與以上類型國家發(fā)生貿(mào)易往來，比如伊朗，敘利亞，朝鮮，以及委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

盡量少或不與個人交易

以往，離岸賬戶除了與企業(yè)之間的資金往來，還可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金，次數(shù)不限。而后國家又出現(xiàn)相關(guān)規(guī)定，離岸賬戶只能匯給直系親屬，并對每個月的限額以及次數(shù)作出了規(guī)定。

而如今這種個人之間的資金往來檢查地剛加嚴(yán)格，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。

不要長時間無業(yè)務(wù)發(fā)生

所謂的無業(yè)務(wù)發(fā)生指的就是賬戶長時間不用以及公司無業(yè)務(wù)往來或者很少業(yè)務(wù)往來，以上情況都會面臨被注銷清理的危險。

因此，旭洲物流溫馨提示，如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。

不要參與非法交易

離岸賬戶所涉及的非法交易一般常用于轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類，理所當(dāng)然，一旦涉及以上交易，一經(jīng)被查，賬戶立刻凍結(jié)，錢也肯定拿不回來的。

當(dāng)然，作為普通的吃瓜群眾，一般都不會和以上非法交易發(fā)生牽連，但是最怕的就是被當(dāng)槍使，例如用賬戶幫他人轉(zhuǎn)賬。

因此旭洲物流十分不建議你們幫助他人轉(zhuǎn)賬，尤其是在不清楚對方資金的來源和用途的情況下。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。

另外，外貿(mào)企業(yè)一定不要將國家嚴(yán)查離岸賬戶的行為會錯意，國家不是限制我們在國際之間正常的貿(mào)易和交易，主要目的還是為了防止資本外流和洗錢以及順帶防止離岸賬戶的逃避稅問題。

因此，旭洲物流溫馨提示廣大離岸賬戶戶主，正常的國際貿(mào)易往來還是要繼續(xù)的，只是在操作離岸賬戶時用心維護(hù)，認(rèn)真對待。